Servizi consulenza indipendente fee-only ad investitori privati

- Analisi quantitativa del portafoglio del cliente, incidenza dei costi ed efficienza dei risultati (valutazione dei gestori a cui si è affidato il patrimonio)

- Analisi completa dei singoli prodotti che compongono il portafoglio con quantificazione della "parcella occulta"
trattenuta dagli intermediari in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi, banca depositaria, ecc.




1) Verifica se quanto dichiarato nel prospetto corrisponde alla realtà (gestione attiva e passiva)


2) Utilizzo di benchmark corretti (dividendi non presenti, benchmark di comodo)


3) Qualità della gestione nel tempo (Excess return, Information ratio, ecc.)


- Creazione dell'asset allocation con l'utilizzo di strumenti efficienti

- Monitoraggio nel tempo dell'asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata

- Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione

- Pianificazione previdenziale

- Pianificazione finanziaria completa

- Passaggio generazionale dei patrimoni