Perché fare la pianificazione?

- Mettere ordine nella propria situazione finanziaria e previdenziale

- Eliminare i costi inutili dei prodotti sottoscritti

- Proteggere il patrimonio dai consigli interessati

- Gestire in modo ottimale la scorta di liquidità

- Essere autonomi e consapevoli nelle scelte eliminando il fattore emotivo e la pressione commerciale del sistema

- Poter disporre di un unico interlocutore e monitorare costantemente ed in modo centralizzato le varie posizioni, acquisendo potere contrattuale con le banche

- Crearsi una integrazione pensionistica adeguata al proprio tenore di vita

- Realizzare una corretta pianificazione fiscale

- Raggiungere i propri obiettivi


Elementi che compongono la pianificazione:

- di ogni singolo obiettivo

- del rischio dell’intero patrimonio

- della composizione del nucleo familiare

- della liquidabilità dei singoli asset

- Pianificazione previdenziale

- Pianificazione assicurativa

- Ottimizzazione fiscale

- Calcolo flussi finanziari: stato patrimoniale e conto economico

- Mutui e finanziamenti: valutazione ed eventuale sostituzione o rinegoziazione (riduzione della rata mensile)

- Aspetti legali: verifica della correttezza ed adeguatezza degli investimenti effettuati